Maliyyə monitorinqi nədir? Rosfinmonitoring

Maliyyə fəaliyyəti vətəndaşların və iqtisadi operatorların yüksək tənzimlənir və ciddi nəzarət olunur. bir normal insan nəzarəti görə hüquqi xüsusiyyətlərinə adətən çox çarpan deyil, lakin şirkət onun bütün yaraşıq hiss. Belə ki, maliyyə monitorinqi nədir?

ümumi məlumat

Bütün cari sistemi banklara bağlıdır. Onlar federal qanun və qaydalara tabedir. Bundan əlavə, banklar öz müştərilərinə aparmaq əməliyyatlarının nəzarət cəlb. Bu halda böyük diqqət pul köçürmələri, əməliyyatlar, hüquq və xarici valyuta əməliyyatları dövriyyəsi verilir.

Xüsusi nəzarət etmək üçün Maliyyə Monitorinqi Xidməti yaradılmışdır. Onun vəzifəsi bütün əməliyyatlar hüquqi idi ki, təmin etmək üçün. şübhəli və ya maliyyə monitorinqi xidməti pozulması halında təlimatları istiqamətində hərəkət və müvafiq orqanlarına məlumat verməyə borcludur. Və əhəmiyyətli tədbirlər üçün ehtiyac onlar tərəfindən qəbul ediləcək. Bu aydın ki, bəlkə haqq-hesab blok edə bilər şübhəli fəaliyyəti aşkar bank özü. bir şey daha cavab artıq Rosfinmonitoring üçün.

vəzifələri

Nə maliyyə monitorinqi şöbəsinin iştirak edir? O, müşahidə və sonradan iştirak maliyyə prosesləri araşdırmaq məlumat toplayır. Çətinliklər mübarizə yönəlmiş xüsusi tədbirlərin qəbul edilməsi barədə qərar qəbul edə bilər çirkli pulların yuyulması. Bundan başqa, onlar milli səviyyədə bu ilə məşğul olur.

Bank işçiləri də iş maliyyə institutu ilə birbaşa vəziyyət cəlb olunur. Bütün bu addımlar əsas məqsədi cinayət və terror qrupları ilə əldə edilmiş pul pul ilə mübarizə edir. bu vəsait onların fəaliyyətini təmin etmək üçün getmək bilər, çünki, ki, məqsəd tədbirlər layiqdir.

Kim bu prosesdə iştirak edir?

Bankların maliyyə monitorinqi işçiləri çox sayda cəlb edir. pul üçün axtarış mütəxəssisləri ilə yanaşı - bu daha cashiers və tellers və menecerləri cəlb bu prosesdə bilavasitə məsuliyyət daşıyır. Və heç bir möcüzə, bu problem diqqət ilə yanaşmaq lazımdır, çünki. Bu cür hər hansı bir problem, əgər bütün sonra, o, korlamaq etməkdir işgüzar nüfuzuna maliyyə institutu.

Maliyyə Monitorinqi maksimum əhatə dairəsi və dürüstlük üçün baş idarə sıralarında birbaşa hesabat xüsusi şöbəsi tərəfindən həyata keçirilir. kommersiya müəssisələrində idarə heyəti kimi çıxış edir. dövlət işçisi ali rütbəli. Bu praktiki həyata keçirilməsi xüsusiyyət maliyyə monitorinqi şöbəsinin müdiri belə məlumat və üst idarə rabitə yoxlamaq bilər. Test zamanı hər hansı bir bank sənədləri imkanı verilə bilər. anlaşılmaz vəziyyət varsa, hər hansı bir işçiyə müalicə müəyyən qaydalar müvafiq olardı kimə.

kommersiya müəssisələrində maliyyə monitorinqi əhəmiyyəti

Niyə belə çek həyata keçirmək lazımdır? Cavab onlar kimi bir çox mühüm funksiyaları yerinə ki, yatır:

1. təşkilat təhlükəsizliyinin təmin edilməsi.
2. daxili nəzarət gündəlik hesabatların tərtibi ilə və xarici əməliyyatları.
3. qeydiyyat əməliyyatlarının həyata keçirilməsi.
4. müştərilər terror və ya cinayət təşkilatları iştirak üçün kontrol edin.
5. potensial cinayətlərin qarşısının alınması.
6. şübhəli fəaliyyət şübhəli insanların bir kara tərtibi.
7. qanunların icrasına nəzarət.

Bu məşğul və Federal Maliyyə Service Monitorinq, lakin artıq sui-istifadə qarşısını almaq üçün bir nəzarətçi çek kimi fəaliyyət edilir.

Nə olur sahəsində məsul xidmətləri?

maliyyə monitorinqi müəyyən əməliyyat diqqət etmək haqqında danışmaq edək. Əvvəlcə, o, 600-dən çox min rubl (və ya digər valyutada ekvivalenti) cəmi həyata hər hansı bir əməliyyat, Rusiya qanunvericiliyinə görə, nəzarət etmək lazımdır ki, qeyd etmək lazımdır. Bundan əlavə, bu fəaliyyət nəzarətçilər baxımından sahəsində düşür:

1. Hüquqi şəxslərin Translations fərdi vətəndaşı (əlbəttə, əmək haqqı, bağlanmış müqavilələrə uyğun olaraq mükafat ödənilməsi, s, halda).
2. Daxilolmalar valyuta. Xüsusi diqqət xaricdən pul alınması ödənilir. vəsait gəlir əgər daha diqqətlə, hallarda əməliyyat tədqiq dəniz zonasında.
3. pul və həmin gün pul çıxarılması.
4. əməliyyat eyni tipli təkrar kimi keçirilir böyük həcmdə aradan qaldırılması.
5. Çoxsaylı depozitlər pul pul bağlanması və aradan qaldırılması izlədi (bir aydan az) qısa dövrlər üçün açılır.
6. Zaman fərdi pul kağızlar alır.
7. müştəri əlverişli şərtlər laqeyd.
8. iqtisadi mənada daşımırlar əməliyyatlarının həyata keçirilməsi. Bu halda, biz əhəmiyyətli əmək haqqı ödənilməsi hesab edə bilər bir sıfır fəaliyyət şirkətlərdə (minlərlə rubl yüz milyonlarla).
9. əməliyyat ilə məşğul olan tərəfləri təsnif mümkün.
10. , Depozitlər üzrə aşağı faiz dərəcələri şəklində pis şərait belə yüksək komissiyaları və tapşırılsın digər banklara pul Transfer.

Gördüyünüz kimi, çox asanlıqla məsul xidmətlərindən tədqiqat və maraq obyekti olur. Bu, cinayət elementləri çox əhəmiyyətli fəaliyyətinə əsasən edir.

Nə əməliyyat uğurla başa əgər?

Belə hallarda, adətən yalnız hesablarında olan vəsaitlərin qanuniliyini təsdiq sənədləri təqdim etmək lazımdır. Bu əmək haqqı hesabları hesabatları, kommersiya fəaliyyəti, satış müqavilələri, miras və ya ianə nəticəsində alınan gəlir təsdiq edən sənədlər ola bilər. Siz həmçinin maliyyə hesabatlarında, vergi bəyannamələrinin, audit hesabatlarının surəti istifadə edə bilərsiniz. Əksər hallarda, bu hesabı, və ya davam edən əməliyyat kilidini açmaq üçün kifayət qədər çoxdur. Doğrudur, qanunçuluq sübut cavab müəyyən tərəddüd ola bilər.